交通银行深圳分行为客户筑起安全防线

陈育柱 实习生 史抒逸

2017年03月13日14:02  来源:人民网-深圳频道
 

  近年来,电信诈骗案件频现。从交易渠道进行阻止与追回被骗损失,成为反信息诈骗重要手段。交通银行深圳分行用其警觉的专业态度,耐心大胆的服务原则与负责的服务精神,配合领先行业的查冻扣平台与资金原路返还机制,成功堵截多起信息诈骗案件,成为深圳反信息诈骗工作的一个重要阵地。

  有经验:专业处理每项业务

  近日,交行深圳罗湖口岸支行收到一笔9000欧元的跨境汇入汇款,收款人为个人客户,户名难以辨认。负责外汇业务的营运副主管凭借丰富的经验,初判此笔汇款有异常。经过核查,该行发现收款人为非洲裔个人客户,国籍为瑞士,于2016年9月开户,开户后无任何交易,直至突然发生该笔汇入汇款。从汇款电文分析,汇款人应为一家境外公司,附言中有“INV.NO.”(发票号码)的描述。

  “这些疑点与伪造开户证件、黑客攻击客户电子邮件的跨境诈骗风险提示中的案件特点极其相似。”经办的相关工作人员说。交行深圳分行立即采取相应措施:首先立即向汇款银行发送查询电文,详细询问付款人的款项用途,及确定收款人是公司还是个人。其次通知相关网点一旦收款人前来支行,立即向公安机关报告,验证收款人护照真伪。

  半个月后,汇款银行回复,要求交通银行将该款项原路退回。交行深圳分行相关网点当日将款项退回,并将收款人账户以开户证件存疑为由,置为无法核实状态并中止其交易。待收款人来网点办理业务时,交行深圳分行又向公安机关进一步进行核实。

  至此,该笔疑似境外诈骗事件被成功堵截,未对客户造成任何资金损失。

  有耐心:保护每位市民财产安全

  交行深圳分行耐心向客户进行安全提示,增强客户风险防范意识。在遇到可疑案件时,“大胆”劝阻客户,保护客户财产安全是交行每一名员工的服务信念。

  去年11月,交通银行深圳罗湖支行在接待香港客户刘女士办理开卡业务时,大堂经理发现该客户神色紧张,遂拿出“防骗提示卡”提示客户注意开卡安全,并做了“任何以公检法、检察院等要求开户的都是骗子”的重点提示。刘女士犹豫了片刻,但仍称开卡仅仅是自己本人平时用的。

  客户刘女士在准备继续填单前拨通了一通电话。当大堂经理隐约听到“他一定要我这样做”的时候,再一次上前劝阻其开卡并请求柜台陈主管至大堂协助。待陈主管上前准备继续向客户进行风险提示的时候,客户已紧张得流下了眼泪,然后在纸上写下了“110”的字样。

  陈主管立马报警并安抚刘女士。在警察到达之后,刘女士终于阐述了事情的来龙去脉:自11月25日起,有自称公检法的人电话通知她涉嫌重大刑事案件,并给她网址看了有关她的刑事批文。之后要求她到某香港酒店,有不同部门的人与之通话并询问情况长达五个小时。最后对方要求刘女士务必从香港至深圳交行开卡,并买一部三星手机以及深圳电话卡,刘小姐就这样一步步被骗子控制来到深圳找交行办卡。

  警方人员对该行工作人员认真负责的态度给予了肯定和表扬,刘女士也多次表示了感谢后才离开。

  有担当:提醒客户防范风险

  网点大堂设立一个反诈骗宣传岗、屏幕有一条宣传标语、柜面有一张宣传单、客户叫号单上有一句提醒、取款机上有一个警示画面……在交行深圳分行,每一个网点都是一个宣传阵地,每一名交行员工都是反信息诈骗宣传员。

  “反信息诈骗工作是一项长期性工作,与客户资金安全息息相关。做好宣传,提升客户信息安全意识,并通过警银联手保护客户财产安全,使犯罪分子无机可乘,这是我们作为一家国有银行履行的社会责任。”交行深圳分行相关人员表示。

  近年来,交行深圳分行在反信息诈骗工作中采取了一系列扎实有效的措施,取得了良好的成效,成功地堵截了多起信息诈骗案件,为客户挽回了资金损失。

  据悉,交行深圳分行是深圳市第一家开通查冻扣平台的银行,也是第一家启动被诈骗资金原路返还机制的银行。

  此前,深圳某集团发生巨额诈骗案件中,交行迅速实施拦截,启动资金原路返还机制,为客户追回1000多万元损失,成为深圳银行业典型成功案例。

(责编:陈育柱、王星)